Banque HRE : un trou "insoupçonné"

05.10.2008, 14h21 | Mise à jour : 18h52

En Allemagne, le plan de sauvetage de la banque immobilière Hypo Real Estate (HRE) a échoué samedi soir. Si aucune solution n'est trouvée, sa faillite risquerait d'engendrer des dommages très importants, non seulement outre-Rhin mais aussi en Europe.
Sans citer de chiffres, le ministre des Finances Peer Steinbrück s'est dit «assez horrifié» que «la direction de la HRE ait fait part d'un trou insoupçonné dans ses liquidités».


Le site du Spiegel, un hebdomadaire allemand comme celui du quotidien Frankfurter Allgemeine Zeitung évoquent désormais un besoin de liquidités évalué, non plus à 35 milliards d'euros, mais à la bagatelle de 50 milliards d'euros d'ici la fin de l'année. Selon des sources bancaires, citées par le Spiegel, la facture globale pourrait s'avérer bien plus élévée encore pour faire face à 2009.

La chancelière allemande Angela Merkel et son gouvernement de coalition travaillent ce dimanche «d'arrache-pied», selon son expression, pour trouver à HRE une bouée de sauvetage avant la réouverture lundi des bourses internationales et notamment de celle de Tokyo. Angela Merkel qui avait plaidé, samedi à Paris lors d'une réunion du G4, pour que chaque pays prenne ses responsabilités au niveau national afin de soutenir le système bancaire, a aussitôt été confrontée à une nouvelle crise en Allemagne.


Les quatre membres européens du G8 -- France, Grande-Bretagne, Allemagne, Italie -- venaient à peine de s'engager à soutenir les banques européennes que la HRE annonçait le naufrage d'un plan de sauvetage de 35 milliards d'euros -- le plus important de l'histoire allemande -- négocié fin septembre par un consortium de banques et les pouvoirs publics. La banque munichoise, cotée à la bourse de Francfort, cherche à «déterminer les conséquences» de l'échec du plan et à trouver des mesures appropriées, selon un communiqué de la HRE. «Nous luttons pour la survie de l'entreprise», a affirmé un porte-parole de la HRE interrogé par l'AFP. «Nous ne pouvons que supposer et espérer que toutes les parties prenantes aux discussions sont pleinement conscientes de la situation», a-t-il ajouté.

Leparisien.fr avec AFP

Et voila , même l'Allemagne n'y échappera pas !

Publié le 05/10/2008 à 18:09 - Modifié le 05/10/2008 à 23:31 Le Point.fr

Hypo Real Estate sauve sa tête, BNP-Paribas prend le contrôle de Fortis
Par Ségolène de Larquier (avec agence)

Au lendemain du sommet du G4 réunissant la France, l'Allemagne, la Grande-Bretagne et l'Italie au cours duquel les principaux pays européens ont fait preuve d'une unité de façade , la banque allemande Hypo Real Estate, qui luttait toujours pour sa survie dimanche, après l'échec de son plan de sauvetage, pourrait finalement échapper au pire. Le gouvernement allemand et le secteur bancaire sont en effet tombés d'accord, en fin de soirée, pour porter à 50 milliards d'euros une ligne de crédit pour éviter la faillite de la quatrième banque d'Allemagne.

Par ailleurs, BNP Paribas va prendre le contrôle du bancassureur en difficulté Fortis, en Belgique et au Luxembourg, les gouvernements de ces deux pays restant actionnaires minoritaires, a indiqué dimanche soir une source proche du gouvernement luxembourgeois.Un accord en ce sens a été conclu entre les différentes parties dimanche soir, à l'issue d'un week-end d'intenses négociations. Aux termes du compromis, la première banque française va prendre 75% de la filiale belge du groupe Fortis, 25% restant dans le giron de l'Etat belge, qui conserve ainsi une minorité de blocage lui permettant d'avoir son mot à dire sur les décisions stratégiques.

Problèmes de liquidités





Concernant Fortis au Luxembourg, BNP Paribas va prendre 66% des parts, le gouvernement du Grand-Duché conservant pour sa part 33%. L'information devrait être officialisée lors d'une conférence de presse à Bruxelles dans la soirée.

Les activités néerlandaises de Fortis, un groupe confronté à des problèmes de liquidités suite à la crise financière, ont déjà été nationalisées cette semaine par le gouvernement des Pays-Bas.

Selon le quotidien belge De Tijd, sur son site internet, l'opération sera financée en actions du groupe BNP Paribas, dans le capital duquel la Belgique montera à hauteur de 10%, pour une valeur boursière estimée à 6,5 milliards d'euros. Le gouvernement luxembourgeois sera quant à lui présent à concurrence de 1,4% dans BNP Paribas. L'accord prévoit par ailleurs que Fortis Insurance Belgium et Fortis Investments passeront aussi dans le giron de BNP Paribas, selon De Tijd.

BNP-Paribas apporte la solidité d'une banque de premier plan peu touchée jusqu'ici par la crise des mauvais crédits hypothécaires américains, tandis que les Etats mettent dans la corbeille les garanties et engagements pris vis-à-vis des employés et des clients de Fortis.