un employé détourne 900 000 € des comptes clients

En cette période de crise financière, la banque HSBC France se serait bien passée de cet épisode… L’entreprise vient en effet de découvrir qu’un de ses salariés avait mis en place un système de détournement de fonds qui lui avait permis de prélever 900 000 € sur les comptes des clients. Ce Comorien de 36 ans, arrêté début mars, a été mis en examen et écroué à Nanterre (Hauts-de-Seine).


Cette étonnante histoire commence en janvier dernier lorsque la banque découvre qu’une quinzaine de faux ordres ont été émis depuis son centre de traitement des moyens de paiement de Nanterre. Les enquêteurs de la police judiciaire (SDPJ 92) remontent à l’origine des transactions et parviennent à identifier un salarié qui semble au coeur de toute cette histoire, un certain Hamadi. Ce dernier travaille dans l’établissement des Hauts-de-Seine depuis le mois d’octobre 2008. Mais les forces de l’ordre se rendent compte que l’employé de banque est parvenu à se faire embaucher sous une fausse identité.
Venu des Comores en 1999, il se fait passer pour un Français d’origine comorienne, âgé de 44 ans, et se prénomme en réalité Ahmed. « Cet escroc est parvenu à duper tout le monde, précise une source proche de l’affaire. Lorsqu’il a été embauché par la banque, personne ne s’est douté un instant de la supercherie. »

Il a craqué les sécurités du système informatique

En plus de savoir vivre sous une fausse identité, Ahmed possède d’autres talents. « C’est un homme intelligent. Il a compris comment fonctionnait le système informatique de la banque, ajoute la même source. Et il est parvenu à en craquer toutes les sécurités. Cette manipulation lui a donné accès à tous les comptes des clients de la banque. » Fort de cette porte d’entrée, il a ponctionné des sommes d’argent en organisant de faux virements sur des comptes bancaires appartenant à des complices qui lui servaient d’intermédiaires. Au total, il a détourné 900 000 €. « Cet argent a servi à acheter des marchandises destinées à être revendues sur son île natale, avance une autre source. Autrement dit, il a dû gagner encore plus d’argent en faisant du commerce. »
Début mars, Ahmed a été interpellé à son domicile de Sartrouville (Yvelines). Dans son appartement, les enquêteurs ont trouvé de la documentation qui permettait de le confondre et surtout de l’identifier avec certitude. Lors de sa garde à vue, il est passé aux aveux. Hier soir, aucun responsable n’était en mesure de nous répondre chez HSBC. Le siège social de cette banque, qui compte plus de 350 agence en France, est situé le long de l’avenue des Champs-Élysées dans un ancien hôtel historiquement connu pour avoir, en son temps, abrité Mata Hari… L’enquête se poursuit pour tenter d’identifier l’ensemble des personnes ayant bénéficié du système de détournement mis en place par ce salarié.